MÉTIER · COURTAGE EN ASSURANCE
Un agent IA pour le suivi des dossiers de ton cabinet de courtage
Pièces manquantes, renouvellements, synthèses : tout ce qui se prépare en amont, l’agent le fait. La relation client et les décisions de couverture restent les tiennes : c’est ton métier, avec une frontière claire.
L’ÉQUATION DU DOSSIER
Décision de couverture : toujours toi.
POURQUOI UN AGENT
Le conseil est ton métier. La préparation est du temps perdu.
Chaque dossier exige des pièces, des échéances et des relances avant même que le conseil commence. L’agent prépare tout, tu arrives sur un dossier prêt.
LE PRINCIPE
L’agent prépare le dossier. Tu prends les décisions.
Analyse de pièces, relances, synthèses : tout est préparé avec une trace écrite. Conseil, recommandation de couverture et décision finale restent signés de toi.
LA LIVRAISON
Un suivi visible avant les décisions
- Pièces manquantes détectées et relancées
- Renouvellements préparés avant l’échéance
- Synthèses de dossiers rédigées pour tes RDV
- Suivi des dossiers en cours, avec alertes
LE PROBLÈME
Le dossier qui dort, c’est le client qui attend.
Une pièce manquante repousse une échéance, une échéance repousse un renouvellement, un renouvellement repousse une décision client. L’agent casse la chaîne.
CONCRÈTEMENT
Quatre missions dans le cabinet
Pièces
Ce qui manque est détecté, listé et relancé proprement.
Renouvellements
Préparés avant l’échéance, avec l’historique du client.
Synthèses
Des dossiers lisibles en cinq minutes, avant chaque RDV.
Relances
Les rappels autorisés avancent selon les règles ; les situations sensibles te reviennent.
EXEMPLES ILLUSTRATIFS
Quatre dossiers types
Le dossier incomplet
Il manque deux pièces pour finaliser la proposition, personne n’a le temps de relancer.
L’agent liste les pièces, traite la relance autorisée et suit la réponse.
L’échéance silencieuse
Le contrat arrive à échéance dans trois semaines et rien n’est préparé.
L’agent rassemble l’historique, signale les évolutions et prépare la synthèse.
La relance délicate
Un client ne répond plus depuis des semaines, le dossier se refroidit.
L’agent prépare la relance et la remonte pour validation lorsque ce niveau de sensibilité a été défini.
La revue du mois
Les statuts des dossiers restent difficiles à lire au même endroit.
L’agent compile l’état de chaque dossier dans un rapport mensuel.
CONTRÔLE
Quatre limites, écrites avant la mise en service
Dans le courtage, la frontière entre préparation et conseil est la clé de tout.
Le conseil reste humain
Garanties et couvertures se discutent entre toi et ton client, comme toujours.
Communications sensibles
Les catégories qui exigent une validation sont définies avant la mise en service ; les autres actions suivent les règles autorisées.
Permissions documentées
Outils, données, fournisseurs, accès et limites sont précisés pour l’architecture retenue.
Traçabilité cadrée
Les événements à journaliser et la durée de conservation sont définis selon le workflow et les outils retenus.
MÉTHODE
De l’observation au système
Terrain
On regarde des dossiers réels, de l’entrée à l’échéance.
Règles
La frontière conseil/préparation est écrite avant tout.
Construction
L’agent branché sur tes outils, avec tes modèles de documents.
Essais
Quelques dossiers pilotes, contrôle strict de ta part.
Mise en route
En production, avec la période d’ajustement prévue dans la proposition.
POUR TOI ?
Est-ce adapté à ton cabinet ?
✓ C’est probablement pour toi si
- Tu gères un portefeuille de plusieurs dizaines de clients
- Les pièces et relances te prennent un temps réel
- Tes outils exposent des données exploitables
✗ Mieux vaut commencer autrement si
- Ton portefeuille tient dans une poignée de dossiers
- Tu refuses qu’une machine touche à tes dossiers, même en préparation
- Tes outils ne permettent aucune extraction automatisée
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Ces pages complètent le tableau
PROCHAINE ÉTAPE
Décris un dossier type de ton cabinet.
On te dira ce qui se prépare (pièces, relances, synthèses) et ce qui reste à toi, point par point.
L’échange sert à comprendre. Tu décides ensuite.